YZCR-2015-12001

    文件

    永州市財政局

    永州市房產(chǎn)局

永財綜〔2015〕3號

關(guān)于印發(fā)《永州市市本級棚戶區(qū)改造國家開發(fā)銀行專項貸款資金管理辦法》的通知

各區(qū)財政局、房產(chǎn)局,冷水灘區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局,市有關(guān)單位:

根據(jù)中央、省關(guān)于加快棚戶區(qū)改造的工作部署以及《湖南省財政廳 湖南省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于印發(fā)<湖南省棚戶區(qū)改造國家開發(fā)銀行專項貸款資金管理辦法>的通知》(湘財綜〔2015〕8號),為保障我市棚戶區(qū)改造任務(wù)順利實施,做好利用國家開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造項目專項貸款的資金管理工作,經(jīng)市人民政府同意,我們制定了《永州市市本級棚戶區(qū)改造國家開發(fā)銀行專項貸款資金管理辦法》,現(xiàn)印發(fā)給你們,請遵照執(zhí)行。

附件:永州市市本級棚戶區(qū)改造國家開發(fā)銀行專項貸款資金管理辦法

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附件:

永州市市本級棚戶區(qū)改造國家開發(fā)銀行

專項貸款資金管理辦法

第一章  總則

第一條  根據(jù)中央、省關(guān)于加快棚戶區(qū)改造的工作部署以及《湖南省財政廳、湖南省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于印發(fā)<湖南省棚戶區(qū)改造國家開發(fā)銀行專項貸款資金管理辦法>的通知》(湘財綜〔2015〕8號),為保障我市棚戶區(qū)改造任務(wù)順利實施,做好利用國家開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造項目專項貸款的資金管理工作,結(jié)合我市實際,制定本辦法。

第二條  本辦法中的棚戶區(qū)改造是指市本級及所轄區(qū)納入國家2013-2017年棚戶區(qū)改造規(guī)劃的棚戶區(qū)改造項目。

第三條  本辦法中的貸款資金是指國家開發(fā)銀行股份有限公司湖南省分行(以下簡稱省開行)為實施棚戶區(qū)改造所發(fā)放的專項貸款資金。

第四條  貸款資金使用范圍包括改造地塊的征地、房屋征收(拆遷)以及土地平整、道路、供水、供電、供氣、排水、通訊、照明、綠化等配套基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),以及安置支出等。

第二章  貸款原則和內(nèi)容

第五條  貸款原則

(一)嚴格管理。嚴格限定政府舉債程序和預(yù)算管理,省開行為實施湖南省棚戶區(qū)改造所安排我市專項貸款資金項目,項目申報前必須經(jīng)同級人民政府同意,并報同級人大批準,納入預(yù)算管理。

(二)?？顚Ｓ谩ＹJ款資金必須嚴格按照規(guī)定的范圍使用,不得用于項目范圍外以及其他商業(yè)開發(fā)建設(shè)項目。

(三)按期償還。市級借款主體負責統(tǒng)籌還款,項目用款人(貸款區(qū)政府或市本級實施單位)負責籌措還款資金。貸款區(qū)政府要認真履行還款義務(wù),按照合同約定按時足額還本付息。如貸款區(qū)政府不能按時足額還本付息,由市財政對區(qū)財政的轉(zhuǎn)移支付扣款進行償還。

(四)封閉運行。貸款資金實行專戶管理、專人負責、專賬核算,實現(xiàn)全封閉管理。

第六條  貸款內(nèi)容

(一)借款主體。市人民政府指定永州市保障性安居工程投資建設(shè)開發(fā)有限公司(以下簡稱市安居投公司)作為統(tǒng)籌貸款的市級借款主體,承擔市本級及所轄區(qū)統(tǒng)籌貸款的融資、日常管理等責任。區(qū)政府承擔相關(guān)借款資金的還款責任,指定區(qū)內(nèi)一家政府投融資公司作為棚戶區(qū)改造項目借款主體,其條件應(yīng)符合銀行與監(jiān)管部門要求。省開行與省、市借款主體簽訂三方借款合同,市借款主體與區(qū)級借款主體或市本級實施單位簽訂轉(zhuǎn)貸合同。

(二)貸款利率及期限。貸款利率及期限按照國家開發(fā)銀行棚戶區(qū)改造專項貸款利率及期限執(zhí)行。

(三)資本金。棚戶區(qū)改造項目資本金包括中央和省級財政專項補助資金,市、區(qū)政府籌集資金、國家開發(fā)銀行資本金過橋貸款及其他資本金,比例不低于總投資的20%。

第三章  項目核準與合同簽訂

第七條 項目申報條件。市根據(jù)改造規(guī)劃和年度建設(shè)計劃,按照項目的成熟程度分批申報項目進行核準,貸款項目申報應(yīng)符合以下條件:

(一)納入湖南省2013-2017年棚戶區(qū)改造規(guī)劃;

(二)辦理完成“四項審批”手續(xù),即項目立項批復(fù)、可研批復(fù)、環(huán)評批復(fù)、用地批復(fù)及規(guī)劃(用地和工程)許可證等核準或備案手續(xù);

(三)同級人大及其常委會對項目申請貸款的批準文件;

(四)區(qū)級棚改項目由區(qū)財政向市財政出具承諾函(見附件),并經(jīng)區(qū)政府、區(qū)人大簽字蓋章。承諾如不按時還本付息,由市財政對區(qū)財政的轉(zhuǎn)移支付扣款進行償還。

第八條  項目申報及核準

(一)市安居投公司將項目申報材料匯總后報市住房保障部門、市財政部門審核。

(二)市安居投公司將市住房保障部門、市財政部門審核通過的總借款申請書連同相關(guān)項目申請材料報湖南省棚戶區(qū)改造投資有限公司(以下簡稱省棚改公司),提出借款申請。

第九條 合同簽訂。項目經(jīng)按省有關(guān)程序核準后,市安居投公司與省開行、省棚改公司簽訂三方借款合同,再與區(qū)級棚改項目或市本級實施單位簽訂轉(zhuǎn)貸合同。合同明確區(qū)級政府是區(qū)級棚改項目的實施主體和責任主體,是借款資金的借入、使用和償還的最終責任人。

第四章  貸款發(fā)放與資金撥付

第十條  賬戶開設(shè)及管理。市安居投公司在省開行開立資本金賬戶、貸款資金賬戶和還款資金賬戶;在本地商業(yè)銀行開立償債準備金賬戶。資本金賬戶用于棚改貸款項目資本金的歸集、撥付;貸款資金賬戶用于承接省棚改公司劃撥的貸款資金;還款資金賬戶用于歸集還款資金(包括棚戶區(qū)改造項目產(chǎn)生的各項收入);償債準備金賬戶專門用于歸集市(區(qū))棚戶區(qū)改造貸款的償債準備金。

第十一條  資本金監(jiān)管。項目資本金與國家開發(fā)銀行貸款應(yīng)至少在年度內(nèi)同比例到位。對于市(區(qū))自身投入的資本金,需劃轉(zhuǎn)至市借款主體的資本金賬戶;市安居投公司按季將市級或區(qū)級項目建設(shè)資金籌集情況資料報市財政部門審核。

第十二條  貸款發(fā)放

(一)市安居投公司按項目實施進度向省棚改公司申請發(fā)放貸款,省棚改公司匯總后報省開行,省開行根據(jù)國家信貸政策等確定發(fā)放額度,將貸款通過省棚改公司發(fā)放至市安居投公司貸款資金賬戶。

(二)對區(qū)級棚改項目,市安居投公司原則上應(yīng)在貸款到賬當日將貸款資金劃撥至區(qū)借款主體貸款資金賬戶。貸款利息自貸款發(fā)放之日起由區(qū)里承擔。

第十三條  資金撥付。區(qū)級棚改項目或市本級實施單位按照省開行要求,向市安居投公司提交征地、拆遷、施工和材料供應(yīng)合同、工程進度資料、監(jiān)理簽字的支付憑證等相關(guān)材料。市安居投公司在3個工作日內(nèi)將相關(guān)材料審核匯總后向省開行提交,申請資金撥付。

第十四條 市級棚戶區(qū)改造資金及財務(wù)管理,應(yīng)按照《中共永州市委辦公室永州市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)<永州市本級投融資公司資金管理辦法>的通知》(永辦發(fā)〔2013〕30號)和《永州市財政局關(guān)于加強市級投融資公司資金財務(wù)管理有關(guān)事項的通知》(永財金〔2014〕9號)等文件的規(guī)定辦理。

第五章  本息償還

第十五條  棚戶區(qū)改造專項貸款按季結(jié)息,每年兩次還本。市安居投公司在收到省開行還本付息通知書5個工作日內(nèi),向區(qū)級棚改項目或市本級實施單位發(fā)出當期還本付息通知書,并對各借款主體還款資金的籌集情況進行跟蹤、督促,以保證及時歸集還款資金。

第十六條  市和區(qū)借款主體應(yīng)在本息回收日前7個工作日,將項目還款資金劃入市安居投公司在省開行開立的賬戶。

第十七條  市和區(qū)借款主體應(yīng)設(shè)立償債準備金,作為還款的風險保障。償債準備金由市或區(qū)借款主體項目開發(fā)等收入籌集。

第十八條  如區(qū)級棚改項目、市本級實施單位在本息回收日前5個工作日,仍未足額將還款資金繳至市安居投公司還款資金賬戶,市安居投公司應(yīng)使用風險準備金墊付還款資金缺口。如使用風險準備金仍不能足額墊付還款資金缺口,市安居投公司應(yīng)及時向市財政部門提出申請,由市財政部門依據(jù)區(qū)財政出具的扣款承諾函,通過財政結(jié)算實施扣款。

第十九條  根據(jù)棚改項目借款主體申請,經(jīng)省財政廳審核同意,可以提前還款。利息按照實際發(fā)生期限計算。

第六章  監(jiān)督與管理

第二十條  貸款資金應(yīng)納入地方政府性債務(wù)管理,執(zhí)行地方政府性債務(wù)管理的統(tǒng)一政策。

第二十一條  貸款資金按照專項管理、分賬核算的原則管理,依據(jù)規(guī)定的項目和指定的用途使用,不得截留、擠占、挪作他用,不得用于平衡本級預(yù)算。

第二十二條  市安居投公司對貸款資金使用情況進行日常監(jiān)管,并按季將棚改項目建設(shè)資金籌集、撥付和使用情況報送市財政、審計等部門。

第二十三條  市財政、住房保障部門要加強對本級棚戶區(qū)改造國開行貸款項目的管理和監(jiān)督檢查,確保項目貸款資金?？顚Ｓ?如發(fā)現(xiàn)不按規(guī)定項目和指定用途使用貸款資金的行為,即予停止辦理融資、資金撥付等項業(yè)務(wù),并納入企業(yè)年終考核;對涉及違紀、違法行為的,交由紀檢監(jiān)察、司法機關(guān)處理。市審計部門對棚戶區(qū)改造項目資金借、用、還等情況進行年度審計,并將審計情況向市政府和市人大報告。

第七章 附則

第二十四條  本辦法自公布之日起施行,有效期至貸款償還完畢之日止。

附件:關(guān)于同意以財政扣款方式代償棚戶區(qū)改造項目貸款本息的承諾函(樣稿)

附件

永州市房產(chǎn)局關(guān)于同意以財政扣款方式代償棚戶區(qū)改造項目貸款本息的承諾函(樣   稿)

永州市財政局:

為做好我區(qū)棚戶區(qū)改造工程的融資和資金償還工作,我局承諾:對于永州市保障性安居工程投資建設(shè)開發(fā)有限公司聯(lián)合湖南省棚戶區(qū)改造投資有限公司向國家開發(fā)銀行申請的用于我區(qū)棚戶區(qū)改造項目的專項貸款,我區(qū)財政將按照貸款合同的約定,按時足額償還到期貸款本息。如不能按時還本付息,同意由市財政通過結(jié)算方式扣收我區(qū)財政資金,用來代償貸款本息。

該承諾有效期自永州市人民政府與省棚戶區(qū)改造投資有限公司、國家開發(fā)銀行湖南省分行簽訂合同之日起,截至我區(qū)政府償還全部本息之日。

                                                                                                         ××區(qū)財政局(承諾人蓋章)

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